AML und Verifizierung bei Ingobet

Die Verifizierung kostet Sie wenige Minuten, schützt aber Ihr Guthaben und unseren gesamten Betrieb. Auf dieser Seite legen wir offen, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente anfordern und welche Konsequenzen fehlende Nachweise haben.

Unser AML Rahmen bei Ingobet

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formalismus, sondern fester Bestandteil des täglichen Betriebs. IngoBet N.V. betreibt dieses Casino unter der Lizenz Nr. 8048/JAZ2021-083 der Curaçao eGaming Behörde und unterliegt damit deren Antigeldwäscheregeln sowie den damit verbundenen Sorgfaltspflichten gegenüber unseren Spielern.

Konkret bedeutet das: Wir führen keine anonymen Konten, wir kennen die Identität unserer Spieler, und wir sind gesetzlich verpflichtet, verdächtige Transaktionen an die zuständige Meldestelle zu melden. Eine Meldung erfolgt ohne Vorankündigung und ohne Information der betroffenen Person, da uns dies gesetzlich untersagt ist.

Seit unserer Gründung 2021 gilt zudem eine klare Sperrliste. Spieler aus den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, Spanien, Italien und den Niederlanden können kein Konto eröffnen. Minderjährige sind vollständig ausgeschlossen; das Mindestalter liegt durchgehend bei 18 Jahren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt nicht erst am Ende, sondern gestaffelt über den Lebenszyklus Ihres Kontos. Den genauen Ablauf halten wir bewusst transparent, damit Sie nie vor einer Überraschung stehen.

• Bei der Registrierung: automatische Prüfung von Alter, Adresse und Zugangsdaten gegen öffentliche Datenbanken
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten (KYC)
• Bei Überschreiten bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen: aktualisierte Prüfung
• Bei betrieblichen oder gesetzlichen Auffälligkeiten: jederzeit und ohne Vorlauf

Benötigte Dokumente

Drei Dokumententypen deckt die Standardprüfung ab. Alle Nachweise müssen im Original fotografiert oder gescannt sein, Screenshots von Fotokopien lehnen wir ab.

So läuft die Verifizierung

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Sie starten die Prüfung selbst, wir finishen sie. Der Gesamtprozess dauert bei sauberen Dokumenten in der Regel unter 48 Stunden, meist deutlich weniger.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch, maximal 10 MB pro Datei.
• Ein automatisiertes System prüft innerhalb weniger Minuten Lesbarkeit, Format und Vollständigkeit.
• Unser Compliance-Team nimmt die inhaltliche Prüfung vor; Standardfälle sind binnen 24 bis 48 Stunden abgeschlossen, komplexe Fälle innerhalb von maximal 72 Stunden.
• Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail, bei Rückfragen melden wir uns direkt über Ihre hinterlegte Adresse.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweise und Rechnungen übertragen wir ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Weder Support-Mitarbeiter im Live-Chat noch externe Dienstleister können Ihre Dokumente einsehen. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht oder eine behördliche Anordnung dies verlangt.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Unter Umständen fragen wir zusätzlich ab, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Guthaben aus einer legalen Quelle stammt.

Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen im vierstelligen Bereich, ein Einzahlungsvolumen, das deutlich über dem Durchschnitt vergleichbarer Konten liegt, oder ein Muster, das zu den bei der Registrierung angegebenen Angaben nicht passt. Auch ungewöhnlich hohe Auszahlungsanforderungen können eine Anfrage nach sich ziehen.

• Lohnzettel oder Arbeitsvertrag als Nachweis laufender Einkünfte
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung bei selbstständiger Tätigkeit
• Kaufvertrag oder Abrechnung bei Vermögensveräußerung
• Erbscheinnachweis oder Schenkungsbeurkundung bei zugewendeten Mitteln
• Kontoauszug der Referenzbank, von der die Einzahlung stammte

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem; zusätzlich ziehen wir manuelle Stichproben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die auch die Einzahlung getätigt wurde. Bei Karteneinzahlungen buchen wir den Betrag auf dieselbe Karte zurück, bei Skrill und Trustly auf dasselbe E-Wallet-Konto. Mischlösungen über mehrere Methoden sind dadurch ausgeschlossen.

Guthaben, das über eine Methode eingezahlt wurde, die Auszahlungen nicht unterstützt, überweisen wir per Banküberweisung auf ein Konto, das ebenfalls auf Ihren Namen laufen muss. Die Auszahlungsgrenze liegt bei 5.000 EUR pro Woche und wird kalenderwochenweise neu berechnet. Gebühren erheben wir für keine der angebotenen Methoden.

Folgen fehlender Verifizierung

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus, blockieren wir zunächst alle Auszahlungen. Einzahlungen und das laufende Spiel können je nach Situation weiterlaufen, eine Auszahlung des Guthabens erfolgt jedoch erst nach abgeschlossener Prüfung.

Reagieren Sie innerhalb von 30 Tagen nicht auf unsere Anfragen, sperren wir das Konto vorübergehend vollständig. Danach behalten wir uns die endgültige Kontoschließung vor; das rechtlich zulässige Restguthaben wird gegen Nachweis der Identität ausgezahlt. Bei gefälschten Dokumenten oder bewusst falschen Angaben erfolgt die dauerhafte Sperrung ohne Ausnahme, und wir kommen unserer Meldepflicht nach.

Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben. Schreiben Sie an [email protected] oder nutzen Sie den rund um die Uhr geöffneten Live-Chat; unser Team prüft jeden Fall einzeln.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre lang auf, beginnend mit der Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde: Wir müssen gegenüber der Curaçao eGaming und anderen zuständigen Stellen nachweisen können, welche Prüfungen wir wann und mit welchem Ergebnis durchgeführt haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente endgültig oder anonymisieren sie so, dass kein Personenbezug mehr herstellbar ist. Während der Aufbewahrungsfrist gilt derselbe Schutz wie während der laufenden Prüfung: Zugriff nur für die Compliance-Abteilung, jede Einsicht protokolliert, keine Weitergabe ohne gesetzliche Grundlage.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Ingobet?

Standardfälle schließen wir binnen 24 bis 48 Stunden ab, komplexe Fälle innerhalb von maximal 72 Stunden. Voraussetzung sind lesbare, vollständige Dokumente.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung erfolgt nur eine automatische Vorabprüfung von Alter und Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an oder bei Erreichen bestimmter Schwellen.

Warum werde ich nach meiner Geldquelle gefragt?

Weil uns das Gesetz verpflichtet nachzuvollziehen, dass eingesetzte Guthaben aus legaler Quelle stammen. Eine Anfrage dieser Art ist keine Anschuldigung, sondern ein routinemäßiger Bestandteil der erweiterten Sorgfaltspflicht.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Karten auf dieselbe Karte. Steht die Einzahlungsmethode für Auszahlungen nicht zur Verfügung, überweisen wir per Banküberweisung auf ein Konto auf Ihren Namen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit der genauen Begründung und können korrigierte Unterlagen jederzeit erneut einreichen. Auszahlungen bleiben so lange blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist; Einsprüche richten Sie an [email protected].